INTERVISTA RADIOFONICA RADIO NEWS 24 AL CONSULENTE FINANZIARIO GIULIANA SALVUCCI


Il mio lavoro consiste nel creare e condividere con i miei clienti soluzioni finanziarie personalizzate in funzione delle esigenze personali e familiari con la costruzione di portafogli e l’ottimizzazione fiscale del patrimonio, la gestione del passaggio generazionale e la tutela del futuro con soluzioni complementari alla pensione e alla copertura finanziaria.

Il mio ruolo di consulente finanziario non è però solo sinonimo di pianificazione finanziaria e protezione del patrimonio. Il consulente finanziario, almeno agli occhi dei risparmiatori italiani è e deve essere molto più ampio: è un EDUCATORE FINANZIARIO ruolo cardine e di grande valore.

Oggi infatti molte famiglie italiane nutrono una certa diffidenza verso gli strumenti finanziari, con il risultato di rinunciare a una pianificazione dei propri risparmi che vengono invece spesso parcheggiati sul conto corrente causando un danno al risparmiatore. Il denaro lasciato sul conto corrente piuttosto che investirlo perde di valore e potere di acquisto nel corso del tempo, soprattutto a causa della corrosione dell’inflazione e delle commissioni bancarie.

In quest’ottica, sono destinato a diventare un supporto alle famiglie nella pianificazione finanziaria a lungo termine, che unisce i temi del risparmio e della protezione e che abbraccia le esigenze delle diverse generazioni, contribuendo anche a formare una nuova leva di investitori consapevoli. 

E proprio guardando al futuro, è importante coinvolgere sempre di più i giovani, tenuti troppo spesso fuori dalle questioni finanziarie di famiglia. Un notevole rischio per il futuro, non solo perché non si agevola un progressivo passaggio generazionale nelle scelte di investimento, ma anche perché spesso non si dà loro la possibilità di sviluppare l’importanza del risparmio e la consapevolezza della pianificazione finanziaria. Eppure i giovani hanno tutto il giusto potenziale per poter diventare attenti e capaci investitori.

Il mio ruolo di consulente finanziario non è prevedere il futuro, ma renderlo possibile.

Il valore di un investimento è dato da diversi fattori, che sommati tra loro, sono in grado di dare un concreto risultato nel medio lungo periodo. Un investimento infatti è composto da: un obiettivo, un orizzonte temporale, uno strumento finanziario e una strategia.

L’unico rendimento reale, certo e soprattutto costante però è proprio il mio compito di consulente, che aiuto a ragionare su ciò che è davvero importante: strategia, diversificazione, efficientamento fiscale, tutela del patrimonio, protezione imprevisti e previdenziali, monitoraggio e ribilanciamento e gestione dei flussi. 

Il rendimento e il valore totale di un investimento è dato dalla somma del rendimento dello strumento o del prodotto e il valore aggiunto del consulente.

Oggi è facile che un investitore si faccia prendere dal panico quando vede una discesa importante dei mercati come quella registrata negli ultimi giorni, ma è proprio in questi momenti che la FINANZA COMPORTAMENTALE e la GESTIONE DELL'EMOTIVITA', grazie anche al mio aiuto di consulente esperto, può veramente fare la differenza. Chi fa da solo è di solito più esposto a rischi: nella maggior parte dei casi risulta vulnerabile alle notizie e si dimentica più facilmente dei propri obiettivi. 

Avere un interlocutore competente con cui confrontarsi su basi razionali aiuta l’investitore ad affrontare in modo più efficiente situazioni di particolare stress sui mercati.Molti, in questi casi, hanno pensato all’idea di disinvestire sull’onda di proprie considerazioni ma, in seguito al nostro confronto, hanno desistito e hanno quindi continuato l’investimento senza perdere di vista i loro obiettivi.

Tutti dubbi legittimi, che vanno gestiti caso per caso, ma in generale possiamo dire che ho suggerito calma e ricordato quelli che riteniamo da sempre essere i capisaldi dell’investimento efficiente: diversificazione, focus sui propri obiettivi di investimento piuttosto che sulle incertezze di breve termine e al tempo stesso disponibilità a cogliere le opportunità che si possono aprire per gli investitori lungimiranti, monitorando giornalmente l’evoluzione della situazione e analizzando diversi scenari .

Nessuno può prevedere i movimenti dei mercati. L’importante è avere una certa dimestichezza con la dimensione tempo. La prima regola, in ogni caso, è non prendere una decisione spinti dall’emotività. 

Le regole da seguire :

❖CONSAPEVOLEZZA

❖CALMA

❖CORAGGIO

Ritorniamo a concentrare la nostra attenzione al piano di risparmio definito e all’obiettivo che dobbiamo raggiungere.

Contattami e insieme possiamo definire la tua situazione per raggiungere gli obiettivi della tua vita!!!

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