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Quante volte mi hai sentito parlare di obiettivi?
Scommetto che stai pensando: “tantissime volte!”

Gli obiettivi sono infatti molto importanti quando si parla di investimenti e gestione dei risparmi, perché rappresentano una guida per prendere decisioni finanziarie consapevoli e mirate.

Definire obiettivi finanziari precisi e realistici può aiutare i risparmiatori a pianificare in modo strategico i loro investimenti e ad adottare un approccio più disciplinato nella gestione del denaro.

La definizione dei propri obiettivi finanziari può inoltre aiutare a creare un quadro limpido della propria situazione economica, fornendo una direzione chiara riguardo la pianificazione degli investimenti.

Definire i propri obiettivi significa conoscere e riconoscere il perché dei propri investimenti.

Ti sei mai chiesto: “Perché investo?”

Nel mio metodo di lavoro, sia quando incontro nuovi clienti, sia quando mi interfaccio con i clienti storici, chiedo sempre qual è il loro “perché” e la risposta non sempre è chiara, semplice e immediata.

Cosa faccio quindi quando percepisco risposte poco sicure!?
Aiuto i miei clienti a comprendere e a riconoscere gli obiettivi che guideranno le azioni di investimento

“Cosa vuoi dai tuoi soldi? Quali sono i tuoi obiettivi di vita e i tuoi desideri?”

Queste le domande cui dobbiamo dare una risposta!

Fantasy Trip: un viaggio nel tuo futuro economico-finanziario

Uno strumento per dare risposte concrete a queste domande è il Fantasy Trip.

Ne hai mai sentito parlare?

Probabilmente no, o quanto meno non per quanto riguarda la consulenza finanziaria. Ma te lo spiego subito!

Il FANTASY TRIP è una sorta di “gioco” che ti aiuta a capire se, nelle diverse fasi della vita (tua e dei tuoi cari), sono presenti obiettivi da realizzare.

Attraverso il Fantacy Trip aiuto il cliente a immaginare la propria situazione finanziaria ideale e definire i passi necessari per raggiungerla.

L'esercizio è molto semplice, e spesso ci permette di scoprire informazioni su noi stessi che erano sempre state sotto i nostri occhi, ma che non eravamo riusciti a notare.

Come funziona?
Apri un file Excel, o prendi carta e penna, e cominciamo!

Nella prima colonna scrivi tutti i nomi delle persone a te care e che vuoi considerare nei tuoi obiettivi di risparmio. Accanto a ogni nome scrivi l’età e, in ogni colonna che segue, fai un salto di 5 anni.

Fatto questo non resta che mettere in evidenza gli anni in cui potrebbero presentarsi particolari esigenze che possono essere: inizio dell’università, l’apertura di un mutuo, la pensione. 

Faccio un esempio concreto:

Tra le tue persone care c’è tua figlia adolescente? Tra 5 anni potrebbe avere la necessità di iniziare un percorso di studi universitario. Ecco che gli studi di tua figlia sono diventati un obiettivo per i tuoi investimenti.

Continua così per tutte le altre tappe importanti della vita di tua figlia e per tutte le altre persone presenti nel foglio che stai compilando.

Unica regola di questo esercizio: dare spazio ai sogni e ascoltare le proprie necessità!

Per ogni obiettivo individuato andrà poi delineato un percorso di investimenti specifico e adeguato.

In questo modo avrai dato un nome ai soldi e le azioni di investimento avranno uno scopo preciso!

Questo metodo ti aiuta costruire qualcosa di importante per te e per i tuoi cari.

Che aspetti!?
Contattami e iniziamo il viaggio!

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